מה זה פמילי אופיס?
פמילי אופיס הוא גוף מקצועי שמנהל באופן כולל את ההון של משפחה אחת או של מספר משפחות,לא רק תיק ההשקעות, אלא כל המערכת הפיננסית: השקעות, מיסוי, מבנים משפטיים, תכנון בין-דורי ובקרת סיכונים. המטרה היא תמונה אחת אינטגרטיבית של כל הנכסים, וקבלת החלטות מתוך מבנה מסודר ולא אד-הוק.
מה ההבדל בין פמילי אופיס לבין ניהול תיקים בבנק או בבית השקעות?
ניהול תיקים מתמקד בתיק ההשקעות בלבד. פמילי אופיס מסתכל על כל ההון של המשפחה כמערכת אחת,חשבונות שונים, נדל״ן, חברות, נכסים בחו״ל,ומתאם בין ההשקעות, המיסוי, התכנון המשפטי וההעברה הבין-דורית. ההבדל המהותי הוא הרוחב: לא רק איך מנהלים את התיק, אלא איך כל ההון עובד יחד.
מי נחשב משקיע כשיר?
משקיע כשיר (לקוח כשיר) הוא מעמד המוגדר בחוק ניירות ערך. עומדים בו מי שמחזיק נכסים נזילים בשווי של כ-9.4 מיליון ש״ח, או בעל הכנסה שנתית גבוהה (כ-1.4 מיליון ש״ח ליחיד), או שילוב של נכסים והכנסה,והסכומים מתעדכנים מעת לעת בהתאם למדד. המעמד הזה פותח גישה למכשירי השקעה שאינם פתוחים לציבור הרחב, כמו חלק מההשקעות האלטרנטיביות.
מתי משפחה צריכה פמילי אופיס?
בדרך כלל כשההון הגיע לרמת מורכבות שבה ניהול אד-הוק כבר לא מספיק: אחרי אירוע נזילות או אקזיט, כשהנכסים מפוזרים על פני חשבונות, מבנים ותחומי שיפוט שונים, או כשמתחילים לחשוב על העברת הון לדור הבא. הסימן המובהק הוא תחושה שאיבדתם את התמונה המלאה,שיש הרבה חלקים, אבל אין גורם אחד שמחזיק את כולם יחד.
מה ההבדל בין פמילי אופיס עצמאי לבין אחרים?
פמילי אופיס עצמאי אינו מייצר מוצרים פיננסיים, אינו מנהל קרנות בית ואינו פועל תחת תמריצי הפצה. המשמעות: אין ניגוד עניינים בין הייעוץ לבין מה שמוכרים לכם,כל המלצה נמדדת רק מול האינטרס של המשפחה. זה שונה מגוף שגם מייעץ וגם מוכר את המוצרים שלו עצמו.
אילו שירותים LUX מספקת?
LUX מספקת ניהול השקעות גלובלי, גישה סלקטיבית להשקעות אלטרנטיביות (השקעות פרטיות, הון סיכון, נדל״ן וקרנות גידור), תכנון בין-דורי ומורשת, תיאום מס ומשפטי בישראל ובחו״ל, ופיקוח על סיכונים ואיחוד נכסים לתמונה אחת. הליווי הוליסטי,כל הרכיבים מתואמים זה עם זה.
מי עומדת מאחורי LUX?
LUX נוסדה ב-2019 על ידי דבורה כהן, מייסדת ומנהלת השקעות ראשית. דבורה היא בעלת תואר שני במימון מהאוניברסיטה העברית, ובעלת רישיון כפול,מנהלת תיקים (רשות ניירות ערך) ומשווקת פנסיונית (רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון). לפני LUX מילאה תפקידים בכירים בברק ניהול הון, אלטשולר שחם ו-Excalibur Capital.
איך מתחילים לעבוד עם LUX?
העבודה היא בהזמנה בלבד, ומיועדת למשפחות וליחידים בעלי מעמד של משקיע כשיר. כל שותפות מתחילה בשיחת היכרות דיסקרטית, שבה מבינים את התמונה, המטרות והצרכים,וללא התחייבות. ניתן לפנות בדוא״ל dvora@lux-wm.com או בטלפון +972-54-7989014.