LUX היא פמילי אופיס עצמאי המנהל את ההון של משפחות מבוססות כמערכת אחת, לאורך מחזורי שוק ולאורך דורות. תפקידנו לבנות את הארכיטקטורה הפיננסית שממנה נגזרות האסטרטגיה, הקצאת הנכסים (Asset Allocation) והחלטות ההשקעה.
גלה את הגישה שלנותפקידו של פמילי אופיס מתחיל היכן שניהול התיקים מסתיים. אנו מחזיקים את התמונה המלאה של ההון המשפחתי, השקעות, מיסוי, מבנים משפטיים, נזילות ותכנון בין-דורי, ודואגים שכל הרכיבים פועלים יחד ולא זה כנגד זה.
הון משמעותי אינו נמדד בביצועי רבעון, אלא ביכולתו לשמר את ערכו ואת תכליתו לאורך זמן: בעמידוּת, בדיסקרטיות, ובמבנה שמחזיק מעמד גם כשהתנאים משתנים.
השם Lux, אור בלטינית, מבטא את עיקרון היסוד שלנו: להאיר מורכבות בשיקול דעת בלתי תלוי, ולהפוך אותה למבנה ברור שאפשר לנהל.
תוצאות בנות-קיימא מתחילות בשאלות הנכונות, לא בתשובות מהירות. בין אם המטרה היא שימור הון, צמיחה מבוקרת, תכנון נזילות או עיצוב מורשת, אנו יוצקים מבנה לתוך המורכבות, כך שכל החלטה נשענת על מסגרת ולא על תגובה לרעש.
בסביבה רוויית מידע, תנודתיות וניגודי אינטרסים, היתרון אינו ביכולת לחזות, אלא במבנה שמאפשר לפעול בשיקול דעת בכל תרחיש.
איננו מייצרים מוצרים, איננו מנהלים קרנות בית ואיננו פועלים תחת תמריצי הפצה. בהיעדר ניגוד עניינים מובנה, כל המלצה נמדדת מול אמת מידה אחת בלבד: האינטרס שלכם.
אנו מתכננים ומפקחים על המערכת הפיננסית כולה, השקעות, מיסוי, מבנים משפטיים, תכנון בין-דורי ובקרת סיכונים, כמערכת אחת מתואמת.
אנו משלבים את הדיוק, הגישה והפריסה הגלובלית של מוסד פיננסי מוביל עם הדיסקרטיות, הרציפות והאחריות האישית של פמילי אופיס ייעודי.
בהזמנה בלבד. למשפחות ויחידים בעלי מעמד של משקיע כשיר על פי החוק הישראלי.
מייסדי חברות טכנולוגיה, מנהלים בכירים, ושותפים בכירים בפירמות מקצועיות מובילות, בדרך כלל ברגע של מעבר מבני: אירוע נזילות, הבשלה של אופציות משמעותיות, תכנון יציאה או רצף בעלויות. ההון הצטבר לאורך קריירה שלא עצרה כדי לעקוב אחריו; המשפחה הגיעה לנקודה שבה ניהול אד-הוק כבר לא מספיק.
הון שהגיע בירושה, בפועל או בקרוב, בלי מסלול קריירה שהכשיר את המשפחה לנהל אותו. אי-הנוחות מבנית: הנכסים אמיתיים, המסגרת חסרה. אנחנו עובדים עם יורשים ועם הורים שרוצים שהדור הבא ייכנס לתפקיד של נאמן ולא לאלתור.
ללא אירוע טריגר יחיד, אך הון שהצטבר על פני מספר חשבונות, תחומי שיפוט ומבנים, עד שהמשפחה כבר לא מחזיקה בתמונה אינטגרטיבית שלו. לא פעם, מערכת הייעוץ הקודמת הייתה מקצועית בתחומה אך חלקית בכיסוי. העבודה היא איחוד, ארכיטקטורה, ותצוגה אחת אינטגרטיבית.
דבורה כהן
מייסדת ומנהלת השקעות ראשית
LUX Wealth Management
LUX, חברת ניהול הון ופמילי אופיס, נוסדה בשנת 2019 על ידי דבורה כהן.
"משפחות בעלות הון גבוה זקוקות ליותר מניהול נכסים; הן זקוקות לשותף אסטרטגי מהימן."
לדבורה תואר שני במנהל עסקים (MBA) במימון מהאוניברסיטה העברית בירושלים, והיא בעלת רישיון כפול הן כמנהלת תיקים (רשות ניירות ערך) והן כמשווקת פנסיונית (רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון). הסמכה כפולה זו מאפשרת ל-LUX לשלב פיקוח השקעות גלובלי קפדני עם תכנון פיננסי מקיף לכל החיים.
לפני הקמת LUX, דבורה מילאה תפקידים בכירים: מנהלת השקעות ראשית בברק ניהול הון, מנהלת השקעות באלטשולר שחם ומנהלת תיקי לקוחות ב-Excalibur Capital, קריירה המשתרעת על פני כל הספקטרום של תעשיית ההשקעות הישראלית.
MBA במימון
האוניברסיטה העברית בירושלים
מנהלת תיקים
רשות ניירות ערך
משווקת פנסיונית
רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון
עמידוּת, אסטרטגיה מושכלת והון אנושי.
צמיחה ארוכת טווח משמעותית רק כאשר סיכון הירידה מנוהל בתודעה מלאה.
ניתוחים מתקדמים, תובנות מבוססות מחקר ותכנון תרחישים עומדים בבסיס כל המלצה.
מאחורי כל מבנה ותיק עומד צוות מקצועי מסור, אחראי, נגיש ובעל ניסיון רב.
השירותים שלנו נועדו להפחית מורכבות ולהגדיל שליטה, שקיפות ושקט נפשי.
תיקי השקעות מותאמים אישית על פני סוגי נכסים, אזורים גיאוגרפיים ומטבעות, באיזון בין יעדי צמיחה לבין ניהול סיכונים ממושמע.
גישה סלקטיבית להשקעות פרטיות, הון סיכון, נדל"ן וקרנות גידור, באמצעות שותפויות מוסדיות ובדיקת נאותות קפדנית.
תיאום צוואות, נאמנויות ומבני בעלות על מנת להבטיח העברה מסודרת ויעילה מבחינת מס של עושר בין דורות.
פיקוח אסטרטגי על מיסוי ישראלי ובינלאומי בשיתוף פעולה עם יועצים מובילים, כולל תכנון עיזבון ותהליכי גילוי מרצון.
דיווח מקיף, אופטימיזציה של עלויות וניטור מתמשך של כל נכסי המשפחה, למתן תמונה אחידה וזיהוי מוקדם של סיכונים מתעוררים.
בעולם של שינויים טכנולוגיים, רגולטוריים וגיאופוליטיים מואצים, פרספקטיבה מושכלת היא חיונית. פלטפורמת התובנות שלנו מספקת ניתוח מעמיק של שוקי הון, שימור עושר, תכנון דורי וניהול פיננסי ארוך טווח, ותומכת בשיקול דעת ברור במבנים משפחתיים מורכבים.
תנודתיות אינה תקלה בשוק אלא מצב הטבע שלו. המשקיעים שמנווטים אותה היטב הם אלה שהשלימו את העבודה המבנית מראש.
קרא עוד ←ריכוז כל ההון תחת מטבע אחד, מערכת בנקאית אחת וסיכון ריבוני אחד הוא סיכון בפני עצמו. פיזור בינלאומי כעקרון יסוד בניהול הון.
קרא עוד ←כשההון גדל, הכלים שליוו את צבירתו מפסיקים להספיק. ההבדל בין ניהול תיקים לפמילי אופיס אינו באיכות הניהול, אלא ברוחב השאלה.
קרא עוד ←אקזיט אינו אירוע השקעה, אלא שינוי יסודי במבנה ההון. דווקא החודשים הראשונים שאחריו מעצבים את עתיד ההון המשפחתי.
קרא עוד ←הצורך בפמילי אופיס אינו נקבע על פי גודל ההון אלא על פי מבנהו; הסף נחצה כשאיש כבר אינו מחזיק בתמונה האחת.
קרא עוד ←השאלה האמיתית אינה כיצד להעביר את הנכסים, אלא כיצד להעביר את היכולת לנהל אותם. נכסים עוברים ביום אחד; כשירות נבנית במשך שנים.
קרא עוד ←כל שותפות מתחילה בשיחה. אנו מזמינים אתכם להיכרות סודית, שבה נבחנים המטרות, השאלות והצרכים שלכם בקפדנות ובדיסקרטיות, וללא התחייבות.
קבע פגישת ייעוץדוא"ל
קו ישיר
החברה
LUX Wealth Management
הוקמה
2019, ישראל